Измамници убеждават хора да теглят кредити и да превеждат парите по така наречените от тях "защитени сметки". Прилъгват доверчивите, че е по указание на полицията или БНБ. Използват телефонен, и имейл спуфинг, а жертвите губят хиляди левове, предупредиха от ГД "Национална полиция".

Според разследващите са засегнати българи от различни възраствони групи. Сумите, които да "влагали" са от 4000 до 100 000 лева.  

Схемата е добре организирана, така че жертвите да повярват, че съдействат на полицията с разкриването на банкови измами, но на практика само предават парите си на престъпниците. Измамата включва обаждане от мним полицейски служител, който информира жертвата, че някой с фалшиво пълномощно се опитва да изтегли кредит от нейно име. За целта е необходимо съдействие, като уверявайки жертвата, че попълва протокол, изисква лична и банкова информация за притежавани банкови смети и наличност по тях. Тази сума после се използва за реализиране на престъпния замисъл.

След като приключи разговора с мнинимя полицейски служител се получава обаждане от мним банков служител, който твърди, че е представител на Централната банка и уведомява жертвата, че трябва да следва указания за спешни действия, като e необходимо всичко да се пази в тайна. Той от своя страна дава указанията - ако човекът разполага с достатъчно средства в сметката си, го убеждават да ги изтегли, ако не разполага с такива – трябва да изтегли кредит.

След като бъдат изтеглени парите, се казва, че те трябва да бъдат предадени физически на мним служител на полицията, като се попълва приемо-предавателен протокол, който се изпраща в електронен формат. Другият вариант е парите да се преведат по банков път на сметката на финансово муле, като тя е представена като "защитена" – "сейфова". Обещавали, че ще върнат парите им до две-три денонощия.